Optimiser sa fiscalité

et préparer sa retraite

Rencontrer un Conseiller

Vos besoins, nos solutions | Optimiser votre fiscalité

Optimisez votre fiscalité pour alléger la pression fiscale et anticiper votre avenir

Chaque type d’impôt nécessite une approche et des solutions spécifiques. Ainsi, nous vous accompagnons dans la gestion de votre fiscalité, en vous aidant à réduire vos impôts de la meilleure façon et durablement. Nous vous conseillons sur les meilleurs choix fiscaux à long terme, en tenant compte des plafonds fiscaux et en projetant les évolutions possibles.

Réduire la charge fiscale liée à vos revenus

Grâce à des stratégies adaptées, nous identifions les solutions vous permettant de réduire durablement vos impôts sur le revenu, qu’il s’agisse d’investissements, de déductions fiscales ou d’optimisation des abattements.

Gérer l’impact de la taxation de vos biens immobiliers

Nous analysons votre patrimoine immobilier pour optimiser votre IFI. En fonction de la composition de vos actifs, nous vous conseillons sur les ajustements possibles à faire dans le respect des plafonds et des exonérations.

Réduire les droits de succession

Nous anticipons la transmission de votre patrimoine afin de minimiser les droits de succession pour vos héritiers. Nous mettons en place des solutions adaptées à votre situation familiale pour alléger cette charge tout en garantissant une transmission pérenne de votre patrimoine.

Projeter votre fiscalité

Nous vous accompagnons dans la projection de votre fiscalité, en anticipant les éventuels changements législatifs et fiscaux pour bénéficier d’une fiscalité optimisée à long terme.

Patrimoine social

Le Plan d’Épargne Retraite (PER) et l’épargne salariale sont des solutions envisageables pour préparer votre retraite. En fonction de votre situation, nous vous conseillons sur les stratégies pour optimiser vos avantages fiscaux tout en anticipant les besoins futurs de votre famille.

Nos solutions pour optimiser sa fiscalité
et préparer sa retraite

L’assurance vie

L’assurance-vie est un produit d’épargne à long terme offrant des avantages fiscaux et successoraux.

Plan d’Épargne Retraite (PER)

Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est un produit d’épargne à long terme créé pour vous aider à préparer votre retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.

PEA et Compte-titres

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) et le compte-titres sont deux dispositifs d’investissement permettant de placer de l’argent en actions principalement.

L’investissement immobilier en nue-propriété

L’investissement en nue-propriété consiste à acquérir la pleine propriété d’un bien immobilier sans en détenir l’usufruit pendant une période déterminée.

L’investissement immobilier en meublé

L’investissement immobilier en meublé consiste à acquérir et à mettre en location un bien équipé de meubles et d’équipements nécessaires à la vie quotidienne.

Dispositif Denormandie

Ce type d’investissement est destiné à encourager la rénovation de logements anciens et le renouvellement urbain.

Malraux

L’investissement en loi Malraux est un dispositif fiscal français qui encourage la restauration de bâtiments anciens situés dans des zones protégées, comme les secteurs sauvegardés.

Monument historique

L’investissement en Monuments Historiques est un dispositif fiscal français qui encourage la restauration et la sauvegarde du patrimoine architectural.

L’immobilier nu

La location nue, ou non meublée, consiste à louer un bien immobilier sans mobilier, généralement sur une longue durée (baux de 3 ans renouvelables tacitement).

La solution SCPI

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont des solutions d’investissement collectif permettant aux particuliers d’acquérir des parts de biens immobiliers sans avoir à gérer directement leurs actifs.

L’accompagnement Nouvelle Donne Patrimoine

Nous proposons un accompagnement sur mesure pour vous garantir la gestion de votre patrimoine de la meilleure des manières. Notre approche se déroule en 4 étapes. À chaque étape, notre objectif est de vous donner les clés pour anticiper, gérer et faire les meilleurs choix pour l’avenir de votre patrimoine.

01.
Audit patrimonial

Nous analysons en profondeur votre situation familiale, juridique, fiscale et budgétaire, ainsi que vos projets actuels et futurs, vos objectifs de vie.

02.
Stratégie patrimoniale

Nous élaborons une stratégie sur mesure, alignée avec vos enjeux spécifiques à court, moyen et long terme.

03.
Préconisations

Nous vous proposons des solutions adaptées et, selon vos souhaits, nous vous accompagnons dans leur mise en œuvre.

04.
Suivi régulier

Nous vous proposons un suivi de votre gestion de patrimoine annuel, afin d’ajuster la stratégie en fonction de l’actualité et de vos évolutions personnelles.

Nous répondons
à tous vos besoins

Développer son patrimoine

Transmettre son patrimoine

Développer ou céder son entreprise

Investir autrement

  • ,
    Où investir en 2026 ?

    Où investir en 2026 ?

    C’était le sujet de notre soirée hier, jeudi 20 novembre 2025, à La Folle Blanche (Vertou – 44). Nous avons ainsi accueilli une vingtaine de participants (clients, prescripteurs) pour échanger sur cette thématique. Deux partenaires, le groupe CONSULTIM et CEDRUS PARTNERS, ont partagé leur expertise sur le sujet de l’immobilier…

    > : Où investir en 2026 ?

Ressources

GUIDES & SOLUTIONS

Voir toutes les ressources

Notre Écosystème

Partenaire privilégié
des professionnels du droit
et du chiffre

Nous travaillons en étroite collaboration avec des notaires, avocats, experts-comptables, de notre territoire.

À propos de nous